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行业观｜去年8家上市银行绿色贷款增速超100% 农行个人存款规模最高已近15万亿-环球微头条

2023-05-16 17:48:52 来源：财经网

财经网金融讯上市银行聚焦重点领域融资需求，2022年持续加大信贷投入，进一步支持实体经济发展。截至2022年末，除锦州银行未披露年报外，A+H股58家上市银行贷款规模累计达151.53万亿元，较上年末新增贷款15.35万亿元，同比增幅达11.27%。

4家国有大行总贷款规模进入"十万亿俱乐部"，分别是工商银行、建设银行、农业银行和中国银行，贷款总额达23.21万亿元、21.25万亿元、19.72万亿元、17.51万亿元。股份行中，招商银行、中信银行规模领先，均超过5万亿元，达6.05万亿、5.15万亿，渤海银行是上市股份行中唯一一家贷款规模未达到万亿级的银行，被多家城商行超越，总贷款为9572.17亿元。

作为头部城商行的北京银行、江苏银行、上海银行、宁波银行总贷款均达到万亿元以上，分别为1.8万亿元、1.6万亿元、1.3万亿元、1.05万亿元，广州农商行则领跑上市农商行，总贷款达6919.72亿元。

(资料图片)

与上年相比，超半数上市银行贷款规模保持两位数增幅，作为行业"领头羊"的六大国有行贷款投放增速均超过10%。除于2022年完成吸收合并的中原银行贷款总额增长达76.24%之外，成都银行、宁波银行、瑞丰银行三家中小银行贷款增速也超过20%，分别达25.23%、21.25%、21%。

为助力碳达峰、碳中和目标实现，在绿色信贷方面，上市银行将资金投向节能环保、清洁生产、清洁能源、生态环境等领域，持续推动"金融活水"流向"绿水青山"。

截至2022年末，披露数据的56家上市银行绿色贷款余额合计达到16.38万亿元，其中六家国有行绿色贷款余额累计达12.55万亿元，同比增长44.59%，占比近八成，为绿色信贷投放的"主力军"。工商银行、建设银行、农业银行、中国银行绿色贷款余额均在万亿元以上，其中，工商银行绿色贷款余额已近4万亿元，达3.98万亿元，总量与增量均位居同业首位，建设银行、农业银行次之，绿色贷款余额分别为2.75万亿元、2.7万亿元。

股份行中，兴业银行以6370.72亿元的绿色贷款余额领跑，浦发银行、招商银行、中信银行紧随其后，绿色贷款余额也达到3000亿元以上，为4271亿元、3553.57亿元、3340.82亿元。

江苏银行是目前唯一一家绿色贷款余额超过2000亿元的区域性银行，2022年末绿色贷款余额达2015亿元，同比增长58.41 %，领先多家股份行，北京银行、南京银行绿色贷款也增至千亿元，分别为1329.56亿元、1103.03亿元，重庆农商行则以487.15亿元的绿色信贷余额位列农商行第一。

2022年，大部分上市银行绿色贷款规模都保持高速增长，并高于公司贷款平均增速。在54家披露对比数据的银行中，42家绿色贷款增速在30%以上，占比超七成。另外江阴银行、成都银行、厦门银行、北京银行、上海农商行、上海银行、张家港行增速均超过100%，绿色贷款余额分别为19.43亿元、263.1亿元、41.31亿元、1103.03亿元、435.67亿元、653.7亿元、22.21亿元，同比增长177.57%、145.11%、133.65%、131.03%、120.32%、116.38%、110.52%。

贷款规模稳步提升的同时，存款总额也在持续增长，58家上市银行中有37家总存款同比增速超过10%，占比超六成。截至2022年末，六家国有大行存款规模稳居行业领先地位，其中工行、农行、中行、建行总存款均在二十万亿元以上，为29.87万亿元、25.12万亿元、25.02万亿元、20.20万亿元，北京银行、江苏银行、上海银行、宁波银行、南京银行5家城商行存款规模也均突破万亿元。

存款总规模的增长主要得益于个人存款的高增，2022年，上市银行个人存款规模全部实现正增长，17家增速超过30%，仅1家低于10%。截至2022年末，农业银行个人存款规模超过工商银行达14.98万亿元，位列行业第一，工商银行、建设银行、邮储银行个人存款规模均超过十万亿元，分别为14.55万亿元、13.07万亿元、11.28万亿元。重庆农商行以6773.51亿元的个人存款总额超过江苏银行、上海银行等城商行以及华夏银行、浙商银行等股份行。

对公存款中，仅工商银行、建设银行、中国银行规模超十万亿元，分别为14.67万亿元、11.1万亿元、10.16万亿元，区域性银行中，仅北京银行、上海银行、宁波银行规模达到万亿元，分别为1.33万亿元、1.08万亿元、1.01万亿元。与上年相比，上市银行表现有所分化，15家银行对公存款规模下滑，同时也有12家增速保持在10%以上。

(编辑：钱晓睿)

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